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Wie kann man am besten Geld anlegen?

Geld anlegen in die richtigen Werte

„Don’t put all your eggs in one basket.“ – Englisches Sprichwort

Du hast heute online zahlreiche Möglichkeiten um dein Geld anzulegen. Einfach nur ein Sparkonto zu haben ist aufgrund der Inflation nicht mehr sinnvoll und wenn dir ein Tagesgeldkonto zu wenig einbringt gebe ich dir hier einen Überblick in was man Geld investieren kann und sollte.

Als erstes solltest du dich fragen, wie du dein Geld mit einem sinnvollen Chancen-Risiko Verhältnis (Asset Allocation) anlegst. Dafür gibt es unterschiedliche Anlageklasse mit denen jeder Privatanleger sein Vermögen aufbauen kann:

Du solltest hier immer einen passenden Mix für dich finden und nicht alles auf eine Anlageklasse konzentrieren.

Hat man die Geldprobleme einmal beseitigt will man früher oder später Geld anlegen und Geld investieren. Hier gibt es wieder zahlreiche Möglichkeiten und man sollte klein anfangen und Schritt für Schritt Erfahrungen sammeln. Sonst ist das gesparte Geld wieder in Kürzester Zeit weg. Du solltest dich auf jeden Fall sehr gut informieren bevor du dein Geld investierst und du verwendest dafür auf keinen Fall deinen Notgroschen! Zu oft sind kleine Anleger schon an der Gier gescheitert und standen am Ende mit nichts mehr da.

Beim Geld anlegen hat man die Auswahl aus echten Werten wie Immobilien, Kunst und Gold sowie virtuelle Werte wie Aktien, Fonds, Crowdfunding.

Will man Geld in virtuelle Werte anlegen muss man ein Risiko eingehen und das lassen sich die Banken oder Vermittler natürlich bezahlen. Das fängt bei den Kontogebühren für ein Depot an und auch beim Kauf von Aktien muss man eine Gebühr zahlen.

Bei echten Werten wie Immobilien verdienen vielleicht Makler mit und bei Gold und Kunst braucht man eine Lagermöglichkeit die passend zum erworbenen Gegenstand ist. Diese ist oft sehr kostspielig, sei es ein Tresor oder ein eigens angemieteter Raum mit Klimatisierung.


Aktuelle Finanztipps


 

 

 

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Geld anlegen in Aktien

In aller Munde und immer als Alternative fürs Sparen angepriesen. Aber wie oben schon geschrieben fallen einige Gebühren an und die müssen einmal verdient werden. Natürlich gibt es Broker die es einem erleichtern und wo die Kosten geringer sind. Auch der Aktienmarkt ist schnelllebig und wer hier nicht am Ball bleibt, kann schnell sein ganzes Vermögen verlieren.

Das ist die häufigste Art sein Geld zu investieren. Du kannst in Einzeltitel wie zum Beispiel Apple investieren oder in einen der zahlreichen Fonds die mehrerer Einzeltitel zusammenfassen.

Der wichtigste Kostenfaktor ist das Depot und du solltest dich nicht mehr von einer Standardbank abzocken lassen.

Erste Bank DirektDepotGeld investieren beim Erste Bank DirektDepot

Mit dem DirektDepot und George Wertpapier lassen sich Wertpapiere online, beratungsfrei und kostengünstig handeln. Egal ob Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs oder Zertifikate.

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Weitere Möglichkeiten um dein Geld zu investieren:


Geld anlegen in Crowdfunding und Crowdinvesting

Die neue Art um Geld anzulegen. Dafür gibt es viele Konzepte und im Prinzip beteiligt man sich an einer Idee oder Firma mithilfe von anderen Usern im Internet und bildet eine Crowd. Entweder man partizipiert direkt am Unternehmen oder man bekommt Anteile in Geschenken oder Waren als Gegenleistung für das Vertrauen und das Investment.

Immobilien

  1. Rendity • Crowdinvesting für Immobilien
  2. dagobertinvest – einfach mehr verdienen mit Immobilien
  3. Zinsland – Crowdfundingplattform – für Immobilienprojekte‎
  4. Reval Vermögensberatungs GmbH – Als Investor erhalten Sie die Möglichkeit in attraktive Immobilienprojekte zu investieren, die vormals nur professionellen Anlegern vorbehalten waren.
  5. Home Rocket – Crowdfunding für professionelle Immobilienprojekte
  6. Bergfürst – Investieren Sie mit der Crowd in Immobilien
  7. Bulkestate – eine Plattform für Immobilien-Crowdfunding und Gruppenkauf

Unternehmen

  1. Invesdor – Crowdinvesting in erfolgreiche Unternehmen

Projekte

  1. Crowdestor Crowdfunding – Investieren Sie in Geschäfts-, Immobilien-, und Energieprojekte
    ab 100 EUR
  2. Econeers – eine auf grüne Projekte spezialisierte Crowdinvesting Plattform.

Geld anlegen in Peer 2 Peer Krediten

Auch wenn 2 Personen über das Internet sich einen Kredit vergeben ist es möglich sein Geld zu investieren. Hier vergibt man ein Darlehen an andere Personen, je nach Bonität und verdient so mehr Zinsen als bei einem klassischen Anlageprodukt.

  1. EstateGuru – eine führende online Peer-to-Peer-Kredit-Plattform – Historische Durchschnittsrendite
    12,36%*
  2. PeerBerry.com – P2P Marketplace
  3. auxmoney – Hier investieren Menschen – statt anonyme Kreditinstitute. Kostenlos als Anleger registrieren
  4. Bondora – führende Peer-to-Peer-Kreditplatform für europäische Privatkredite, die nicht von einer Bank ausgegeben werden.
  5. Fast Invest – Investieren in Kredite

Geld anlegen mit Robo-Advisor

Die meisten Fintechs managen hier aktiv dein Portfolio. Du durchläufst eine Risikoanalyse und hast dann die Auswahl von verschiedenen (individuellen) Anlagemöglichkeiten. Je nach Anbieter wird das über eine Freigabe über das Internet gemacht, oder manche bieten auch Filialen an um sich auszuweisen.

  1. Bankhaus Spängler – „CARL“
  2. Ginmon
  3. growney EFTs
  4. quirion

Geld anlegen in Bitcoins/Kryptowährungen (virtuelle Währungen)

Bei den Bitcoins handelt es sich um einen computergestützte Währung, welche immer mehr als Zahlungsmöglichkeit in Webshops verwendet wird. Man verdient sich diese Währung mit der Zeit und aufgrund der hohen Nachfrage steigt auch der Wert der Währung. Hier ist aber wirklich das Risiko enorm hoch und noch gibt es diese Möglichkeit zu kurz um die langfristige Entwicklung als Investition vorauszusehen.

Hier solltes du nur Spielgeld verwenden, welches nicht weh tut bei einem Totalverlust. Täglich kommen neue Kryptowährungen heraus und die Meldungen über die spektakulären Wertzuwächse sind auch immer mehr in den Mainstream Medien. Spricht man beim Friseur über Bitcoins kann man davon ausgehen, das Thema ist nun auch in der Allgemeinheit angekommen und da wird es mit der Gier gefährlich und eine Blase kann sich bilden.

Geld anlegen in Edelmetallen

Auf Dauer gesehen hat sich Gold sehr gut entwickelt doch in den letzten Jahren schwanken die Preise enorm. Verlasst euch nicht nur auf dieses Edelmetall, es sollte nur ein Teil eurer Anlagestrategie sein. Goldmünzen sind hier oft ein sinnvoller Einstieg um sein Geld laufend anzulegen und sein Vermögen zu steigern.

Edelmetalle wie Gold, Silber oder Platin haben auf lange Sicht gesehen eine gute Chance hohe Gewinne abzuwerfen da die Resourcen begrenzt sind. Du kannst hier in regelmäßigen Abständen kleinere Barren kaufen und somit dauerhaft dein Geld anlegen.

Du solltest aber nicht dein gesamtes Geld in Edelmetalle stecken, denn die Preis schwanken oft aufgrund der Devisenkurse und der Inflationsraten. Auch muss es ja nicht immer physiches Gold sein – du kannst auch in die Mienen investieren oder in spezialisierte Fonds und Zertifikate.

Hier kannst du dein Geld in Edelmetallen wie zum Beispiel Gold investieren:


Geld anlegen in Immobilien

Der Klassiker. Man erbt ein Haus oder Grundstück oder eine größere Geldsumme und investiert in eine passende Immobilie. Aber man kann auch klein anfangen und eine Anlegerwohnung kaufen und sich dann immer mehr vergrößern. Man rechnet hier mit einer laufenden Wertsteigerung, aber hier muss man gut recherchieren. Oft ist die Immobilie schon überteuert und der Verdienst durch Miete oder Rendite zahlt sich nicht wirklich aus.

Hast du einen größeren Betrag zur Verfügung? Dann ist eine Immobilie interessant um dein Geld zu investieren. Viele Bauträger bieten heute schon Anlegerwohnungen an wo du dich nicht einmal mehr um die Betreuung oder Vermietung deines Eigentumes kümmern musst.

Vorteile der Geldanlage in Immobilien

  • Wer zur Miete lebt verschenkt ein Vermögen im Laufe seines Lebens, beim Kauf eines Eigenheimes werden die Kosten auf Dauer immer geringer.
  • Immobilien sind eine sichere Anlage
  • Immobilien sind ein guter Schutz gegen Inflation
  • Immobilien ersparen Steuern im Laufe der Zeit da der Wertzuwachs bei selbstnutzung nicht relevant ist
  • Man muss sich nicht mit einem Vermieter herumschlagen bei Problemen oder Mieterhöhungen

Nachteile der Geldanlage in Immobilien

  • Wer oft den Wohnort wechseln will wird mit einer Immobilie nicht glücklich werden
  • Wer sich nicht gerne für viele Jahrzehnte (Kredit, Instandhaltung) binden will, braucht auch in keine Immobilie investieren
  • Wer die Immobilie selbst vermieten möchte und keinen Profi an der Seite hat, sollte die Finger von Immobilien lassen
  • Miet- und Kaufpreise können fallen und zwar sehr lange, wer das nicht durchhalten kann/will für den ist eine Immobilie nichts
  • Eigentum verursacht Kosten und als Eigentümer muss man sich immer darum kümmern

Geld anlegen in Sachwerte und Alternative Investments

  • Kunst
    • Hier braucht man schon ein sehr gutes Fachwissen und/oder ein entsprechendes Kapital. Die Werte sind relativ konstant und bei angesehenen Künstlern ist die Nachfrage sehr hoch. Nur findet man heute nur mehr selten einen alten Meister am Dachboden und so muss man schon etwas Geld in die Hand nehmen. Moderne Kunst und Gegenwartskunst ist neben der Geschmacksache auch eine Glücksache, denn niemand kann voraussagen wie sich der Wert entwickelt.
  • Oldtimer
  • Comics
  • Historische Wertpapiere
  • Briefmarken
  • Kunst
  • Zigarren
  • Wein
  • Lachs
  • Trading Cards / Sammelkarten